Gestão de Activos

A utilização intensiva e em maior escala do BinFólio'98 levou à separação da Base de Dados e do Front-End, com o objectivo de melhorar a estabilidade, a velocidade dos processos e a consistência dos dados.

A solução adoptada, foi a criação de uma aplicação Cliente/Servidor, mantendo-se o Front-End em Visual FoxPro e optando-se por uma Base de Dados Oracle. A partir de 2000 a Binómio passou a vender exclusivamente a aplicação BinFólio on Oracle.

Mesmo não comercializando a versão BinFólio'98, a Binómio prestou serviços de manutenção e desenvolvimento às duas aplicações até o seu último cliente BinFólio'98 migrar para o BinFólio on Oracle. A partir desse momento, o desenvolvimento no BinFólio'98 foi terminado e a aplicação foi descontinuada.

O BinFólio On Oracle é uma solução criada para gerir, valorizar e contabilizar carteiras de activos mobiliários. É uma solução utilizada por gestoras de fundos de investimento mobiliário, banca, gestoras de fundos de pensões, gestoras de patrimónios e outras sociedades financeiras. Uma ferramenta estável, segura e eficaz, que ao longo dos anos revelou uma extraordinária capacidade de resposta aos constantes desafios impostos por uma área em permanente mutação, acompanhando as exigências e o crescimento do negócio dos seus utilizadores.

O BinFólio On Oracle é constituído por dois módulos que podem funcionar de forma autónoma ou interligados entre si: Módulo de Contabilidade e Módulo de Gestão de Activos (Mobiliários).
Módulo de Contabilidade
Este módulo apresenta uma contabilidade plurianual e multidivisa com possibilidade de definir posições cambiais. Permite múltiplos e diferentes planos de contas em simultâneo com moedas base distintas, lançamentos em diários distintos e uma contabilidade mais ou menos analítica, com possibilidade de imputação a centros de custos.
As principais unidades de tratamento da informação, como os processos de revalorização da moeda, lançamento de posições cambiais, apuramento de resultados, encerramento e abertura de exercício, estão perfeitamente automatizados. O encerramento do exercício é possível em qualquer momento do ano.

Contém diversos relatórios em conformidade com os requisitos legais e das instituições de supervisão, nomeadamente a impressão do próprio plano de contas, diários de lançamentos, extractos de contas e balancetes com/sem revalorização de moeda, sintéticos ou analíticos. É também possível, tirar relatórios por divisa. Todos os relatórios são organizados em árvore temática definida pelo utilizador, podendo ser enviados para ecrã, impressora, Excel e ficheiro, possibilitando assim a construção de mapas e relatórios avulso e a exportação de dados para outros sistemas.

Módulo de Gestão de Activos Mobiliários

Base de Dados
Este módulo, integra a base de dados de activos com especificação detalhada das características próprias de cada um, opções para classificação, afectação e valorização desses mesmos activos em múltiplas carteiras de características diferenciadas.
A existência de uma base de dados exaustiva e dinâmica permite o tratamento de cada activo de forma imediata, com o cálculo de juros feito através de indexação por qualquer tipo de série numérica, (câmbios; taxas de referência, índices) criando-se fórmulas de indexação e de valorização por expressão lógica.
Trata desde os títulos tradicionais (obrigações, acções, direitos, unidades de participação), aos produtos estruturados, derivados de mercado (futuros e opções), derivados de balcão (fra’s, forwards, swaps, cap’s, floor’s e collar’s) e instrumentos de liquidez (depósitos à ordem, depósitos a prazo, outros).
Possui uma pesquisa facilitada de títulos, pessoas e carteiras, restringindo os elementos apresentados e acelerando o acesso à informação.
Permite a importação de informação a partir de sistemas externos, podendo manter permanentemente actualizadas as cotações dos títulos em vários mercados e várias moedas em vários momentos no mesmo dia.

Movimentos
Os movimentos às carteiras são definidos pelo utilizador, podendo criar-se tantos tipos de movimento quantos o que se desejar. Os movimentos são realizados em 3 fases: Operação, Distribuição e Factura. Podem ser feitos manualmente ou através da importação de ficheiros de operações.
É possível fazer transferências entre carteiras. Esta opção transfere a posição do titulo existente na conta activo assim como a valia potencial. A transferência pode ser feita via depósitos à ordem ou directamente por conta financeira. Automaticamente, o sistema calcula a quantidade máxima disponível e sugere como valor, o correspondente à posição do titulo na carteira origem à data indicada. Caso se pretenda efectuar a transferência por um montante diferente, deverá escolher como registar a valia na carteira de origem, realizada ou potencial.
A existência de um conjunto de parametrizações como os calendários por mercado, permite o tratamento das compras/vendas com cupões entre datas operação e liquidação. Múltiplos impostos, com taxas e incidências diferenciadas permitem definir esquemas de fiscalidade próprios a aplicar a corretores, mercados e depositários, cuja finalidade será permitir o cálculo e a aplicação directa do imposto sobre as respectivas comissões pagas nas transacções, não esquecendo de levar em conta o regime fiscal das carteiras a que se destinam.
Adicionalmente existe um conjunto de operações para correcções posteriores ao fecho das carteiras como o lançamento de estornos e os lançamentos entre datas.

Carteiras de Gestão Diferenciada
O BinFólio On Oracle tem a capacidade de em simultâneo, permitir a gestão de múltiplas carteiras com fiscalidade, custeio, método de valorização e contabilização distintos entre elas ou entre os activos que as constituem. É ainda possível imputar limites de exposição a cada carteira, iguais ou diferenciados entre elas.
A criação e utilização de planos hierárquico de agregação dos activos (Planos de Ordenação) permite de uma forma directa e transparente imputar regras de comportamento diferenciadas a grupos de activos ou especificamente a determinado activo, carteira a carteira.

Relatórios
Produz diversos relatórios de gestão com formatos próprios e/ou definidos pelo utilizador, para além dos relatórios e ficheiros em conformidade com os requisitos legais e das instituições de supervisão, nomeadamente para a CMVM, Banco de Portugal e Instituto de Seguros de Portugal. Todos os relatórios são organizados em árvore temática definida pelo utilizador, podendo ser enviados para ecrã, impressora, Excel e ficheiro, possibilitando assim a construção de mapas e relatórios avulso e a exportação de dados para outros sistemas.

Rentabilidades
Para além do cálculo da TIR da carteira existe a possibilidade de calcular a TWR (Time Weighted Rate). O programa valoriza a carteira para cash-flows que não coincidam com fechos e esses valores serão gravados na tabela valor fecho. Só quando são apagados fechos é que estes valores calculados pelo algoritmo TWR, serão anulados desde o fecho imediatamente anterior e recalculados novamente.
Calcula e apresenta a rentabilidade passada de carteiras, globalmente ou parcialmente por ramos de um plano de ordenação utilizando a TWR. Permite ainda, o cálculo da rentabilidade de títulos individualmente. Adicionalmente, calcula também a Duration da carteira(s) e/ou dos títulos.

Seguranças
São vários os níveis de acesso atribuidos a cada perfil de utilizador. Poderemos definir perfis de utilizador em árvore representativa da estrutura da aplicação, acesso por grupos de utilizador, acesso por planos/carteiras e ainda definir acessos à aplicação ao nível dos objectos.


Interligações
O Módulo de Gestão Financeira, quando usado em conjunto com o Módulo de Contabilidade permite a contabilização automática dos movimentos financeiros.